Befektetési koncepciók különböző szempontokból

befektetési koncepciók különböző szempontokból

befektetési koncepciók különböző szempontokból

Elolvasom Miért jó, ha vannak a portfóliómban fenntartható befektetések? Teljesen jogos, ha felmerül benned a kérdés, hogy tulajdonképpen miért jó, ha vannak ilyen befektetések a portfóliódban. Azon kívül persze, hogy ha ilyeneket választasz, akkor valószínűleg érdekel a világunk sorsa, és szeretnél ehhez hozzájárulni.

Magyarországon is megjelent az egyik leggyorsabban növekvő befektetési stratégia

Ami azt illeti, pénzügyileg sem fogsz feltétlenül rosszul járni a fenntartható befektetésekkel, hiába kering sokszor a tévhit, hogy ezekkel teljesen beáldozza az ember a hozam lehetőségét. De ezt a kijelentést mégis mire alapozom? Kutatások is kimutatták és több szakértő is azt mondja, hogy az ESG szempontok integrálásával sokszor pont hogy csökkentheted a befektetéseid kockázatát, növelve a hozamokat.

Az ESG-k ugyanis kiszűrik a rossz vállalati gyakorlatokat, és így minőségi faktorokként is lehet tekinteni rájuk. Olyan dolgokat néznek, mint hogy egy vállalkozás elvesztegeti-e az erőforrásait, hogyan bánik az ügyfeleivel, rendszeresen bajba keveredik-e a szabályozó hatóságokkal, vagy éppen hogy a menedzsment struktúrája támogatja-e az átláthatóságot és felelősségvállalást.

Ezek olyan szempontok és gyakorlatok, amik a cég biztos működését és sikerességét hivatottak biztosítani, ami, ha belegondolsz, nagyban kihat a pénzügyi teljesítményére, a részvényeinek árfolyamára. És persze a befektetés kockázatára is. Hiszen ha egy cég notórikusan küzd a hatóságokkal vagy botrányokba keveredik, akkor a részvényeinek az árfolyama és hatalmasakat eshet, a cég is könnyebben bedőlhet.

Míg ha egy cégnak stabil a vezetése, jól bánik az ügyfeleivel, megfelel az előírásoknak és optimálisan használja fel az erőforrásait… Akkor valóban várhatóbb, hogy stabilabban fog működni, és pénzügyileg is jobban teljesít majd. Így kisebb lehet a kockázat, és potenciálisan nagyobb a hozam.

Milyen alapok közül választhatok itthon, ha fenntartható befektetéseket keresek? Ha tetszik a koncepció és lát benne fantáziát az ember, akkor logikus a következő kérdés: hogy tudok én is beszállni? Milyen lehetőségeim vannak itthon, ha fenntartható befektetési lehetőségeket keresek? Nézzük meg! Fenntartható borz látása és az új Befektetési koncepciók különböző szempontokból szabályozások Összességében elmondható, hogy Magyarországon még bőven kibontakozóban van a fenntartható és környezetbarát befektetések trendje.

Nincs még látásvesztés szemüveg rengeteg fenntartható alap —főleg imádkozó sáska látvány ESG kritériumok alapján összeállított, esetleg impact investing alapokból van kevés.

A jó hír azonban az, hogy új EU-s szabályozások léptek életben Ezek bár nem írják elő, hogy a befektetési alapoknak környezetbarátabbnak vagy fenntarthatóbbnak kell lennie… Azt viszont igen, hogy minden alap esetében tájékoztatni kell az embereket befektetési koncepciók különböző szempontokból, hogy az mégis mennyire fenntartható.

A Portfolio nemrég közölt egy elég átfogó cikket a témábanahol végigveszik, hogy milyen zöld alapok elérhetőek ma az itthoni piacon —ha érdekel több opció, kimondottan az ESG szebványok alapján vizsgálva, olvassátok el. Az óvatos verzió alacsonyabb kockázattal rendelkezik, viszont a várható hozama is kisebb így —mindeközben dinamikus párja rizikósabb, de cserébe több pénzt is hozhat.

Környezetbarát és fenntartható befektetések: milyen lehetőségeink vannak itthon?

Ez azt jelenti, hogy elképzelhető, hogy az egyes cégek nem is állnak annyira a helyzet magaslatán a fenntarthatósági szempontokat tekintve, de a saját iparágukban legalábbis a legjobbak az ESG alapú rangsorolás alapján. Ezeket egyébként minden alapnál a Kiemelt Befektetői Információk nevű dokumentumban találod meg. KBC Eco Fund Impact Investing, forintban Ahogy a nevéből is kiderül, ez az alap kimondottam az impact investing szempontjai alapján lett összeállítva.

Ehhez befektetési koncepciók különböző szempontokból alaphoz kapcsolódóan még több tájékoztató elérhető a bank oldalán egyébként: megnézheted, hogy pontosan milyen vállalatokba fektet az alapilletve adtak ki hozzá marketing anyagot is a fenntartható befektetésekről.

Az alap oldalán egyébként szerintem szuper érthető tájékoztatást adnak a fenntartható befektetésekről: mi a céljuk, miért jók, kinek ajánlják. Befektetési koncepciók különböző szempontokból egyébként egy másik, gigantikus 77 oldalas dokumentumuk is az alapról, ha tényleg mindent végig szeretne böngészni az ember.

Ha érdekel, itt tudjátok letölteni. A kiemelt befektetői tájékoztató alapján az alap 4-es kockázati besorolást kapott.

Vásárláskor max. Ez ugye abban tér el a többitől, hogy kimondottam a klímaváltozásra fókuszál.

befektetési koncepciók különböző szempontokból

Ez volt a legközelebb álló, a nevében kimondottan ideillő alap: az új világ, fenntartható fejlődési alap. A tájékoztató alaposabb csekkolása után elgondolkodtató volt, hogy érdemes-e belekerülnie a posztba… De úgy igazán reális a kép, ha a nem igazán ideálisnak tűnő opciókat is megmutatjuk, hogy lássátok: attól még, hogy a nevében benne van, hogy fenntartható, nem biztos, hogy jó választás.

Az első red flag az volt, hogy rögtön az oldal elején említették a teljesítménydíjat.

Befektetési koncepciók különböző szempontokból

Az eddig nézegetett alapoknál sehol nem volt ilyen. Komolyan extra pénzt akarnak levasalni az emberről ha éppen sikerül jól végezni a dolgukat? Mondjuk lejjebb görgetve, az alap eddigi teljesítményét nézve úgy tűnik, ez a veszély még nem fenyegeti a befektetőket, ugyanis eddig nem teljesített túl jól.

befektetési koncepciók különböző szempontokból

Az nagyon sok! Azt is leírják, hogy ötös kockázati besorolású, és hogy minimum öt éves távra ajánlják. Az alap olyan részterületekre is fókuszálhat, mint az energiatermelés, megújuló energia, alternatív üzemanyagok, alternatív meghajtás, energia hatékonyság, hálózatfejlesztés, akvakultúra, környezetvédelem.

A nem annyira jó minősítésű vagyis B és CCC befektetéseket külön is részletezik, amiből kiderül hogy befektetnek többek között olyan cégekbe is, mint a Volkswagen. Összességében úgy néz ki, hogy a fenntarthatósági szempontokat hozza az alap —de a költségeket és a teljesítményét tekintve egyelőre nem tűnik túl vonzó választásnak.

További a témáról